中秋节前三家大行意外被罚，直指员工违规公募销售，银行卖基金要注意了

【中秋节前三家大行意外被罚，直指员工违规公募销售，银行卖基金要注意了】财联社9月16日讯，还没取得基金从业资格证就开始销售基金，宣传基金经理过往业绩时只展示好业绩，基金销售人员换了不报送监管……对于银行代销公募基金环节这些不规范行为，监管果断出手了。9月15日，重庆证监局分别对工商银行重庆分行、广发银行重庆分行以及招商银行重庆分行出具了警示函、责令改正等罚单。

从投资者适当性角度出发，公募代销监管持续规范，今年以来，多家银行已经相继规范或收紧了公募基金代销政策，包括不限于上调公募基金风险等级、禁止65岁及以上投资者超风险交易公募基金、出具风险不匹配警示函并签署确认书等举措规范销售环节。

此外，财联社记者了解获悉，近期监管修订了公募分类评价制度，对公募基金管理人分为A、B、C类管理，C类基金管理原则上不得参与创新产品。目前分类评级结果已经下发，已经有多家银行要求合作基金管理人上报分类评价结果，有业内人士猜测，银行接下来或将根据分类评价结果整理代销C类基金管理人产品，作出调整。（财联社） 中秋节前三家大行意外被罚，直指员工违规公募销售